A Gránit Jövőkép ESG Részvény Alap különlegességét az adja, hogy a portfóliójába olyan befektetéseket választottak, amelyek különböző környezeti jellemzőket mozdítanak elő, mint például az üvegházhatású gázok kibocsátásának csökkentése, ezzel elősegítve a környezet megóvását. A környezettudatos szemlélet miatt ugyanakkor nem kell a befektetőknek az attraktív hozamról sem lemondania, az alap teljesítménye az elmúlt 1 évben 6,1 százalékos, indulása óta pedig évesítve 13 százalék volt.
Az Alap lehetőséget teremt a befektetőknek arra, hogy részesedést szerezzenek olyan kimagasló potenciállal rendelkező vállalatokban, amelyek hétköznapi tevékenységük mellett lépéseket tesznek a fenntarthatóbb környezet megteremtése felé. Vagyis a megtakarításaikat úgy kamatoztathatják, hogy közben hozzájárulnak globális környezeti célok megvalósulásához.
Az alap azoknak a befektetőknek lehet megfelelő, akik olyan hosszabb távú befektetési lehetőséget keresnek a fejlett részvénypiacokon, amelyek az ESG, vagyis a környezeti (E), társadalmi (S) és vállalatirányítási (G) szempontokat is figyelembe veszik, különös figyelemmel az E és G lábra. Ennek érdekében az alap elsősorban olyan fejlett piaci – jellemzően amerikai és európai – egyedi részvényekbe és ETF-ekbe fektet, amelyek törekszenek a klímaváltozás mértékének csökkentésére, illetve céljuk a megújuló energiára való átállás.
Az alap jellegzetességei
- Európa és Amerika egyensúlya:
Az alap a piaci eséseket ki tudja egyensúlyozni, miközben az ügyfél nem veszíti el azt a lehetőséget sem, hogy ha jól mennek a részvénypiacok, akkor részesedjen az amerikai technológiai szektor piaci átlagot meghaladó hozamából.
- Aktívan kezelt alap:
Az indexekhez képest néhány szektor felül van súlyozva, mert a portfóliómenedzserek nagyobb potenciált látnak ezekben az iparágakban. Ilyen például a technológiai szektor, pénzügyi szektor, egészségügy.
- ESG-alap:
A környezeti (E) és vállalatirányítási (G) szempontokat is szem előtt tartja az elérhető hozam mellett, és olyan eszközökbe fektet, amelyek a következő környezeti jellemzőket mozdítják elő: a klímaváltozás mértékének csökkentése; a megújuló energiára való átállás felgyorsítása; az üvegházhatású gázok kibocsátásának csökkentése.
Szektorális összetétel
A szektorok közül az egészségügy és a pénzügyi szektor 20-20 százalékkal van felülreprezentálva az európai benchmarkban, mely két szektor kibalanszírozza egymást, hiszen erős konjunkturális időszakban a pénzügyi szektor, míg dekonjunktúra esetén a defenzívnek számító egészségügyi szektor szokott tudni felülteljesíteni. Emellett az amerikai oldalon főként a nagyobb növekedési potenciállal rendelkező befektetések – mint például a technológiai papírok –szerepelnek nagyobb mennyiségben. Az AI-technológia energiaigénye óriási, amire az energetikai szektorban infrastruktúrát kiépítő vállalatok sikeresen tudtak megoldást szállítani, és ez az erőforrásigény a jövőben várhatóan csak tovább bővül majd.
Az alap hosszú távú teljesítményében jelentős növekedési potenciált látunk, azonban érdemes szem előtt tartani, hogy rövid távon lehetnek korrekciók, hiszen részvényalapról van szó.
Fókuszpapírok
Sokáig a nagy északi sztár, a technológiai papírokhoz hasonlóan viselkedő Novo Nordisk gyógyszeripari óriás szerepelt a legnagyobb arányban az alapban. Jelenleg a Microsoft rendelkezik a legnagyobb egyedi részesedéssel. Az amerikai technológiai papír a versenytársaihoz képest alacsonyabb értékeltsége miatt, az idei turbulensebb időszakban a benchmarkhoz hasonlóan teljesített, míg az emelkedésben a benchmarknál jobban.
Az alap benchmarkja
Az Alapkezelő az alap benchmarkjának kiválasztásakor kiemelt figyelmet fordított arra, hogy az azt alkotó indexek összhangban álljanak az uniós éghajlatváltozási referenciamutató minimumkövetelményeivel, ezzel is elősegítve azt, hogy a Jövőkép valóban támogatni tudja az ESG-célkitűzéseket. Az alap benchmarkja így 45 százalékban az MSCI Europe Climate Change ESG Select Index, és 45 százalékban az MSCI USA Climate Change ESG Select Index, valamint 10 százalékban az RMAX Index. Az MSCI Europe Climate Change ESG Select Index-ben jóval több – 50 helyett 150 – részvény van az EUROSTOXX50-hez képest, és az eurón kívül más devizájú, például svéd vagy norvég papírok is szerepelnek benne. Ez a nagyobb elemszám pedig javítja az alap diverzifikációját, ami hozzájárulhat az alap kiegyensúlyozott teljesítményéhez.
Jogi nyilatkozat
A jelen dokumentumot a Gránit Alapkezelő Zrt. (székhely: 1134 Budapest, Váci út 17.; cégjegyzékszám: 01-10-046307) készítette, tájékoztató marketing jelleggel, így a dokumentum nem a befektetéssel kapcsolatos kutatás függetlenségének előmozdítását célzó jogi követelményeknek megfelelően készült. Továbbá a befektetéssel kapcsolatos kutatás terjesztését megelőző kereskedésre vonatkozó tiltással nem érintett. Jelen dokumentum nem minősül befektetési elemzésnek vagy befektetési tanácsadásnak. A feltüntetett adatok minden esetben a múltra vonatkoznak és a múltbeli teljesítmény nem megbízható mutatója a jövőbeli eredményeknek. A befektetési döntést minden befektetőnek saját döntése alapján, saját felelősségre kell meghoznia.
