Kótai Patrícia: A rugalmasság és az egyedi befektetési lehetőségek adják a vonzerőnket

Domonkos László / HVG: Milyen csatornákon keresztül és milyen ajánlatokkal tud új ügyfeleket megszólítani a Gránit Alapkezelő a prémium vagyonkezelési szolgáltatásban, és milyen vagyoni belépési küszöb mellett?

Kótai Patricia: A prémium vagyonkezelésben nem a tömeges elérés, hanem a célzott, értékalapú kapcsolatépítés a kulcs. A Gránit Alapkezelő több csatornán keresztül építi ügyfélkörét: személyes kapcsolatokon, privátbankár kollégáink hálózatán, elégedett ügyfeleink ajánlásain keresztül és partneri együttműködések révén.

Az ügyfelek számára fontos a teljesítményalapú működés, az átlátható díjstruktúra, valamint a személyre szabhatóság – a rugalmasság, az egyedi portfóliók és az exkluzív befektetési lehetőségek jelentik az igazi vonzerőt. Prémium vagyonkezelési szolgáltatásaink 30 millió forint feletti vagyon esetén érhetők el.

Tapasztalatai szerint mennyire tudatosak ezek az ügyfelek, mennyi időt szánnak a vagyonuk kezelésére?

Ügyfeleink jellemzően pénzügyileg tudatosak, de nem szeretnének napi szinten foglalkozni a befektetéseikkel. A diszkrecionális vagyonkezelés pont ezért előnyös számukra: stratégiai szinten jelen vannak, de az operatív döntések ránk hárulnak.

Egy-egy online vagy személyes egyeztetés, havi portfóliójelentés, és évente néhány óra figyelem – ennyit igényel tőlük a kapcsolat. Az éves elégedettségi felmérésünk szerint ügyfeleink leginkább azt értékelik, hogy kiszervezhetik a befektetési döntéseket egy megbízható szakértői csapatnak.

Milyen tanácsot adna az „átlagügyfélnek”, hogyan és mi alapján döntsön arról, hogy mit tegyen a pénzével ezekben a hetekben?

A jelenlegi piaci környezet – ingadozó kamatkörnyezet, kiszámíthatatlan részvénypiacok és geopolitikai feszültségek – komoly kihívás elé állítja az átlagos befektetőt. A jó döntéshez három alapvető kérdésre kell választ adni: mi a cél, milyen időtávban gondolkodunk, és milyen kockázatot vagyunk hajlandók vállalni.

Ezek után a diverzifikáció a kulcs: részvények, kötvények, ingatlan és egyéb eszközosztályok kiegyensúlyozott aránya, amit időszakosan felül is kell vizsgálni. A fokozódó piaci volatilitás miatt egyre fontosabb a szakértői jelenlét, ezért sok esetben érdemes legalább részben befektetési szakemberekre bízni a döntéseket.

Ha Ön is érdeklődik a prémium vagyonkezelés iránt, további részleteket a Gránit Alapkezelő hivatalos oldalán talál: premium-vagyonkezeles.hu