Portfóliókezelés

A portfóliókezelés lényege, hogy a befektető és a portfóliót kezelő alapkezelő között a befektető pénzügyi céljait és kockázatvállalási hajlandóságát tükröző szerződés jön létre. A szerződés lehetővé teszi, hogy az alapkezelő a befektető egyéni kockázatvállalási hajlandóságához és képességéhez, illetve befektetési céljaihoz legjobban igazodó portfoliót állítson össze és azt a szerződésben meghatározott befektetési politikának és a jogszabályban leírtaknak megfelelően kezelje. Míg a befektetési alapkezelési tevékenység a vagyonkezelés sztenderdizált formája, a portfoliókezelés személyre szabott szolgáltatás lehetőségét adja meg a befektetőknek. Portfóliókezelési szolgáltatás nyújtható intézményi és lakossági ügyfelek részére is, azonban hátránya a befektetési alapokkal szemben, hogy itt a befektetőnek a szolgáltatás jellegétől függően több 10, illetve 100 millió forintot kell vagyonkezelésbe adnia, mivel csak nagyobb méret esetén tudja az alapkezelő méretgazdaságosan és költséghatékonyan befektetni a rendelkezésére bocsátott vagyont.