Diverzifikáció

A befektetések kockázata nagyban csökkenthető, ha több különféle eszközben helyezzük el a pénzünket. Vagyonunk több eszköz között való megosztása jelentősen mérsékli az egyedi értékpapírok esetében tapasztalható árfolyam-kilengéseket, miután a több elemű portfólióban található eszközök egymástól eltérő árfolyammozgásai tompítják a portfólió egyedi elemeinek ingadozásait. A kockázatmegosztás (diverzifikáció) egyik leghatékonyabb módja, ha befektetési alapokban helyezzük el megtakarításainkat, mivel a befektetési alapok számos különböző értékpapírból álló kosarat alkotnak, így az alap kockázata kisebb, mintha egy-egy értékpapírt egyedileg vásárolnánk meg. A diverzifikáció tovább növelhető, ha több különféle típusú alapot (pl. részvény-, kötvény-, ingatlanalap stb.) tartunk, mert így a különböző piacokon külön-külön tapasztalható teljesítmény-ingadozásokat is mérsékelhetjük.